Жители Приморского края всё чаще сталкиваются с неожиданными блокировками банками переводов между собственными счетами. Как объясняет аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина, это следствие усиления борьбы с отмыванием денег и повсеместной автоматизации контроля за операциями.

Под подозрение обычно попадают крупные суммы, частые однотипные транзакции или любая активность, выходящая за рамки привычного поведения клиента. Конкретными «красными флагами» для систем безопасности могут стать: частые переводы новым получателям, дробление крупных сумм на множество мелких, поступления от ранее неизвестных отправителей или внезапный вывод накоплений. Также банки внимательно изучают непонятные назначения платежей.

Чтобы избежать блокировок, эксперт советует не дробить крупные суммы искусственно, избегать операций с признаками анонимности и давать ясные пояснения в назначении платежа. Перед крупным переводом полезно заранее уведомить об этом свой банк. Отдельное внимание стоит уделить перемещению денег между накопительным и другими счетами — частая активность «туда-обратно» также может вызвать вопросы и, кроме того, снижает доходность по вкладу.

Если операция всё же была приостановлена, важно оперативно предоставить банку запрошенные документы, подтверждающие легальность и источник средств. Как правило, этого достаточно для быстрого решения вопроса. Соблюдение этих правил поможет минимизировать риски задержек и сохранить комфорт при пользовании банковскими услугами.

Юрий МИХАЙЛОВ