Согласно данным Центробанка, основными клиентами теневого финансового рынка являются такие отрасли, как оптово-розничная торговля (33%) и строительство (30%). 21% приходится на сектор услуг, 9% — производство, 6% — логистические услуги. Большинство операций по обналичиванию средств приходится на выдачу со счетов физических и юридических лиц (95%).

В первом полугодии на физических лиц пришлось 53% от общего объема операций, а на юридических — 42%. Среди транзитных операций (способствуют обналу и выводу денег за рубеж) самыми популярными являются продажа наличности торговыми компаниями (45% всех транзитных операций), обналичка через счета и карты физических лиц (34%) и продажа наличности через туристические компании (8%). В связи с ситуацией эксперты прогнозируют не только ужесточение контроля со стороны банков за операциями юридических лиц, но и за движением средств по банковским картам.

Напомним, вступивший в силу Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» позволяет банкам блокировать подозрительные операции по картам граждан. Причем, как отмечается, количество таких блокировок в последнее время растет слишком быстро. Такие комментарии при переводах, как «подарок» или «возвращаю долг», уже не работают. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств. Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей.

Как разъясняет ситуацию с блокировками эксперт Антон Шабанов, дело даже не в сумме, а в частоте платежей, и это мировая практика. Резкий рост блокировок карт подтвердили и представители банков. Источник в одном из них рассказал, что в регионах под колпаком оказываются те граждане, которым ежемесячно на карту поступает 150−200 тысяч рублей. Правда, это не означает автоматическую блокировку счетов и закрытие доступа к онлайн-банкингу: «Просто данная категория клиентов оказывается в зоне особого внимания. При необходимости им поступит соответствующий запрос, и люди должны будут объяснить, откуда к ним пришли деньги».

— Массовая блокировка карт действительно происходит. Происходит и на фоне массовой блокировки счетов как юридических, так и физических лиц, и индивидуальных предпринимателей. Ну, все мы прекрасно знаем так называемые черные списки. Это одна из форм борьбы с отмывом. Но блокировка карт осуществляется по двум основным причинам. Первое, то, что банк подозревает, когда вашими средствами пытаются воспользоваться мошенники, а второй вариант — это когда человек регулярно получает переводы свыше 15 тысяч рублей. У банка возникает предположение, что это идет операция, связанная с отмывом. Например, с обналичиванием. Вам переводят безнал, вы снимаете благополучно нал. Но вы знаете, что стоимость нала в свете борьбы с обналичиванием сейчас очень высокая, — заявил начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.

При этом, как говорят эксперты, блокировка может случиться на разных этапах перевода, а подтверждать его документально довольно большая волокита. В связи со складывающейся ситуацией они выразили опасение, что россияне вновь вернутся к расчетам наличными.

Фото ТАСС и Юрия МАЛЬЦЕВА (из архива)