Сбербанк проверяет необычные операции клиентов в соответствии с критериями, установленными Банком России. Однако пороговые суммы не могут раскрываться в силу законодательных требований, — заявили в Сбербанке.

Так в банке ответили на публикации в СМИ о том, что клиенты Сбербанка и МКБ жалуются на требование отчитаться о тратах снятых денег. При отказе предоставить такие сведения клиенты банков сталкиваются с угрозой блокировки счетов.

— При выявлении необычных операций банк в соответствии с законодательством обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств, — сообщили в Сбербанке.

Заместитель главы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный сообщил, что финансовая организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников. В соответствии с требованиями, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. руб., а операции на меньшие суммы может проверить по собственным соображениям.

Ранее Минфин решил предотвратить попадание добросовестных клиентов в черные списки банков. Сейчас в них может оказаться практически любой гражданин или компания, которую кредитная организация заподозрит в отмывании незаконных средств или финансировании терроризма. Министерство предлагает, чтобы для блокировки счета у банка имелось минимум два условия. Во-первых, чтобы подозрения в незаконности операций клиента возникали несколько раз в течение года. Во-вторых, чтобы у банка имелись не только подозрения, но и некие конкретные данные о том, что трансакции клиента носят незаконный характер.

Центробанк не раскрывает количество фигурантов черных списков. Однако известно, что в октябре 2017 года их было 460 тыс. Согласно данным регулятора, в соответствии с существующей процедурой реабилитации из черных списков было удалено порядка 17 тыс отказников, попавших туда по ошибке.

Фото Юрия МАЛЬЦЕВА (из архива)