Кредитные организации с 22 марта должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций, согласно соответствующей норме вступившего в силу закона о платформе «Знай своего клиента».

Закон, на основании которого Банк России создает платформу «Знай своего клиента», предусматривает, что всем клиентам банков — российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям — будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий (по принципу светофора: красный, желтый, зеленый уровни).

Кроме того, с 22 марта кредитные организации не смогут отказать тем клиентам, которые отнесены к зеленому уровню риска, в заключении с ними договора банковского счета (вклада).

Закон о платформе «Знай своего клиента» был принят Госдумой РФ и подписан президентом в декабре 2021 года. Предусматривается, что созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис «Знай своего клиента» позволит банкам онлайн-режиме получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Эта информация будет ежедневно доводиться до кредитных организаций. К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям. В настоящее время регулятор предложил всем кредитным организациям постепенно подключаться к платформе в пилотном режиме.

Фото Юрия МАЛЬЦЕВА